近日,光大银行上海分行辖属淮海支行成功堵截一起以打着“股票服务费”为幌子的网络电信诈骗案。网点柜员凭借敏锐的观察力和厅堂人员的协同合作,帮助客户识破骗局,为客户及时避免了10万元的经济损失。

当日13点左右,陈女士来到淮海支行柜台,表示要办理转账业务。柜员按照规定进行“四问一告知”风险提示,详细询问客户是否认识转账对象。在交谈过程中,客户称收款人为“杭州某传媒有限公司”,转账用途为股票服务费。在与陈女士进一步交流中,柜员得知她加入了一个股票消息群,只要支付服务费就可以提前得知股票涨停信息。柜员马上引起警觉,并及时向柜台经理汇报了情况。柜台经理意识到这可能是不法分子以“股票投资”“互加好友”“理财包赚”等名义欺骗群众的套路,迅速联系属地派出所民警。同时,柜员向陈女士介绍了相关诈骗手段并告诫客户,切勿轻信网络上那些所谓的“理财大师”谈天说地、热心推荐。陈女士起初仍抱着“高回报”“稳赚不赔”的心态,并展示了对方提供的所谓“涨停板”股票截图等,但在支行员工耐心沟通和劝阻下,她终于意识到自己可能被骗,并愿意等待民警到来协助调查。

十分钟后,民警赶到支行,将陈女士带回警局开展进一步劝阻工作,并对支行柜员高度的敏锐性和应急响应能力表示赞许。

本次案例中,支行柜员能成功堵截诈骗案件,与日常严格按照工作程序进行提示、耐心接待客户及时发现端倪、深入学习相关案例提高敏感度、坚持案防演练熟悉处置程序等职业素养密不可分。

在今后的工作中,上海分行将一如既往地以专业的职业素养和高度的社会责任,持续做好与相关单位的密切配合、联防联控,共同打击电信诈骗,牢牢守护客户资金安全,积极构建和谐健康的金融消费环境。